信用基础数据维护

客户信用评级；

信用控制范围定义；

客户风险类别定义；

业务单据类别信贷组定义；

信用检查策略参数定义。

基于第三方信用评估机构或商业数据对客户信用进行评级。

销售订单信用控制

销售订单维护。

可用额度检查。

销售订单信用处理（信用检查、额度与分配、审批、授权、信用决绝、信用释放）。

还包括第三方（银行）的信用证管理、预付款要求。

销售发货信用控制

发货单创建信用控制；发货过账信用控制。

参考销售订单的信用控制。

信用分析与监控

多维度分析回款周期和逾期情况。

售后催款

根据合同账期要求、客户信用历史与信用适用情况安排催付款。

客户信用主数据

客户信用评级；

信用控制范围（我方组织范围及客户范围）；

客户风险类别（高中低风险）定义；

客户信用限额。

业务规则数据

可分配给不同业务单据类别（销售订单、发货单）的信贷组；

针对控制范围、客户风险类别和业务单据信贷组的不同组合定义的信用控制策略参数；

信用控制策略参数包括：静态检查、动态检查、未清项目、最早的未清项目、未清项目的最长期限）、释放后重新检查控制参数等；

不同的业务单据类型检查不通过可采取的控制措施：如提示或冻结。

可用额度计算方式：可用额度=授信额度-未清订单-未清发货-未清发票-应付账款+预收款。

静态检查不考虑时间因素，所有未清项目根据设置都会被考虑或不考虑；动态检查根据设置的展望期不考虑展望期之外（与当前日期的距离大于展望期）的未清项目；

未清项目：未交货的订单、未开票交货、已开票但尚未过账到财务凭证、未到款的应收）的检查；

重新检查控制参数：信贷审批的有效天数、单据金额可超过审批金额的比率。

指标分析数据

信用指标分析数据：

回款周期（DSO-Days Sales Outstanding）【按客户类型、客户区域、行业类型维度】

逾期情况【按逾期时长、逾期比例、逾期原因维度】